При рассмотрении открытия банковского счета в Молдове и использовании банковских услуг здесь после регистрации компании в Молдове важно тщательно выбирать банк, чтобы обеспечить выгодные финансовые условия. Обычно предприниматели, взаимодействующие в бизнесе с зарубежными партнерами, нуждаются в местном и зарубежном банковском счете.
Счета в молдавских банках предоставляют множество преимуществ своим владельцам, таких как:
⇒ Конкурентные процентные ставки по депозитам.
⇒ Безопасное хранение активов.
⇒ Защита конфиденциальности персональных данных.
⇒ Обширные возможности для инвестиций в ценные бумаги, недвижимость и другие прибыльные активы.
Более того, молдавские банковские счета позволяют бизнес-профессионалам без проблем проводить международные финансовые транзакции и торговые операции с клиентами. Однако важно проявлять должное внимание при выборе подходящего банка или юрисдикции для открытия банковского счета, где мы можем помочь.
Свяжитесь с нами
Прохождение верификации
Выбор банка
Получение доступа и деталей
Подготовка документов
Начало использования банковского счета
Сегодня предприниматели имеют возможность открыть банковский счет в Молдове не посещая страну, но не все банки предлагают такую услугу. Это потому, что банки должны тщательно проверить клиентов, если они замечают какие-либо расхождения в заявлении. Так что, если вы хотите открыть удаленно банковский счет в Молдове после регистрации компании в Молдове, вам придется пройти процесс, называемый Предварительной проверкой. В некоторых случаях банки могут сделать это удаленно с нашим действием от вашего имени по доверенности, но иногда вам может потребоваться личное присутствие на собеседовании.
Предварительная проверка подразумевает сбор и анализ информации для принятия решения о том, работать ли с конкретным клиентом или нет. Если банк считает финансовые, правовые и другие риски высокими, он потребует предоставления дополнительных документов на своей территории.
Если банк требует вашего присутствия для Предварительной проверки, вы не сможете открыть банковский счет в Молдове удаленно. Однако во всех случаях может быть проведена предварительная оценка удаленно.
В каждом случае открытия корпоративного банковского счета в Молдове требуется предоставление определенных документов. Требования различаются в зависимости от банка, что увеличивает время и потенциальные трудности в процессе, такие как необходимость дополнительных документов.
Навигация процесса открытия иностранного банковского счета без помощи опытных сервис-провайдеров может быть сложной. Чтобы увеличить шансы на одобрение, вам потребуется предоставить:
— Набор корпоративных документов.
— Подробную информацию о бизнесе, бенефициарах и управляющем счетом, адаптированную к критериям каждого банка.
— Проверку личностей как бенефициара, так и управляющего счетом, если это разные лица.
— Краткий обзор деятельности компании, включая ее продукцию, деловых партнеров, прогнозируемый оборот счета и другое.
— Документы, подтверждающие место жительства бенефициара и управляющего счетом.
Если вы решили открыть банковский счет в Молдове, свяжитесь с нашими экспертами. Предоставленный список содержит только фундаментальные предпосылки. Однако в некоторых случаях для открытия банковских счетов в Молдове могут потребоваться дополнительные документы. Поэтому рекомендуется доверить эту процедуру профессионалам. В противном случае вы рискуете столкнуться с отказом, что делает открытие банковского счета в Молдове недоступным.
В зависимости от ваших целей открытия банковского счета в Молдове, банки могут предложить вам различные варианты счетов:
— Текущие счета: Они необходимы для ведения коммерческой деятельности, а также управления личными расходами и доходами.
— Карточные счета: Будущим держателям кредитных карт необходимо открыть такие счета за границей, поскольку они используются для отслеживания транзакций, связанных с картой.
— Депозитные счета: Предназначены для хранения средств на долгосрочной основе для получения значительного дохода.
— Личные инвестиционные карты: Используются для осуществления долгосрочных инвестиций в ценные бумаги.
— Брокерские счета: Необходимы для компаний, предлагающих брокерские услуги на рынке ценных бумаг.
Молдова становится экономически сильнее, и ее банки готовы помочь людям и бизнесу с лучшими банковскими услугами в регионе. Здесь есть 11 отличных банков, из которых вы можете выбрать, хотите ли вы открыть личный или бизнес-счет. Это отлично подходит для технологических компаний и бизнеса в специальных экономических зонах.
Мы тесно сотрудничаем в течение многих лет с следующими банками:
◊ Банка Комерческая „МОЛДОВА — АГРОИНДБАНК” А.О. — Партнерство с HEIM Partners Limited, включая Европейский банк по восстановлению и развитию, Хорайзон Капитал и AB Invalda INVL.
◊ Банка Комерческая „Молдиндконбанк” А.О.
◊ Банка Комерческая „ВИКТОРИАБАНК” А.О. — Часть Группы Банка Трансильвания, ведущей финансовой группы в Румынии.
◊ Банк ОТП А.О. — Часть Группы ОТП, значительного участника в секторе банковской деятельности Центральной и Восточной Европы.
Эти учреждения идеально подходят для тех, кто заинтересован в открытии банковского счета в Молдове, предлагая конкурентные тарифы и специализированные услуги для бизнеса, особенно в секторе информационных технологий и свободных экономических зонах.
— Мы предлагаем руководство по правильному ведению банковских счетов и обеспечиваем полные инструкции по оптимизации взаимодействия с банками.
— Мы помогаем в решении непосредственных проблем, таких как подготовка необходимой документации для сделок и изменение лимитов.
— Мы действуем от имени клиентов в переговорах с банками для решения проблем разной сложности.
Перед отправкой документов в банк наша компания поможет вам:
— Заполнить все необходимые формы;
— Взаимодействовать с менеджерами банка;
— При необходимости исправить (если нужно) и представить весь пакет документов для предварительного рассмотрения банком;
— Организовать видеоконференцию с менеджером банка и помочь ответить на все вопросы.
Кроме того, нашей команде более 20 лет совокупного опыта в консалтинге, и мы найдем наиболее оптимальное решение для вас и вашей компании, если банковский счет в Молдове не подходит вам.
При оказании консультаций нерезидентным юридическим лицам по выбору подходящей страны и банка для открытия корпоративного банковского счета мы учитываем различные ключевые характеристики:
1. Профиль компании: Мы анализируем отрасль, в которой работает компания.
2. Место жительства и гражданство: Мы оцениваем место жительства и гражданство фактических владельцев компании и руководителей.
3. Партнерства: Мы оцениваем отношения компании с поставщиками, клиентами, партнерами и контрагентами.
В каждом случае мы тщательно учитываем:
⇒ Стабильность банковской системы: Приоритет отдается странам с надежными и стабильными банковскими системами для защиты средств наших клиентов.
⇒ Регулирующая среда: Обеспечение прозрачности и благоприятных регуляций, включая ясные законы о налогообложении и финансовой стабильности.
⇒ Политическая стабильность: Выбор стран с устойчивой политической средой для смягчения рисков.
⇒ Налоговая политика: Оценка налоговой политики для оптимизации налоговых обязательств наших клиентов.
⇒ Конфиденциальность банковских данных: Оценка законов о конфиденциальности банковских данных для защиты финансовой информации и соблюдения регуляций.
⇒ Доступность и удобство: Рассмотрение удобства доступа к банковским услугам, включая возможность онлайн-обслуживания и наличие отделений.
⇒ Валютные опции: Выбор стран с выгодными валютными опциями, соответствующими потребностям бизнеса клиентов.
⇒ Сеть корреспондентских банков: Проверка сети корреспондентских банков для безпроблемных международных транзакций.
⇒ Требования к открытию счета: Понимание документации и требований, включая процедуры проверки резидентства и документального подтверждения.
⇒ Поддержка дружественной деловой среды: Предоставление рекомендаций по странам с дружественной деловой средой для развития бизнеса.
Мы адаптируем наши рекомендации к уникальным потребностям, рискам и переменным каждого клиента, обеспечивая наилучшее решение для их ситуации.
