Gesetz 308/2017 · Bank-Vorabprüfung
Zwölf Antworten. Ein Bankweg.
Eine Selbstprüfung anhand der AML-Risikofaktoren, die moldauische Banken bei der Kontoeröffnung für SRLs mit ausländischen Eigentümern gewichten. Nützlich vor dem ersten Gespräch, kein Ersatz für die formale Vorprüfung.
Frage 1 von 12
Wohnsitzland des wirtschaftlich Berechtigten (UBO)
Frage 2 von 12
Status als politisch exponierte Person (PEP)?
Frage 3 von 12
Herkunft der Mittel
Frage 4 von 12
Hauptbranche
Frage 5 von 12
Mehrjurisdiktionsstruktur (mehr als 2 Gesellschaften in der Kette)?
Frage 6 von 12
Bargeldintensives Geschäft?
Frage 7 von 12
UBO-Dokumentation bereits vorhanden?
Frage 8 von 12
Aktuelle Sanktionsprüfung durchgeführt?
Frage 9 von 12
Kunden in Hochrisikoländern (Russland, Iran usw.)?
Frage 10 von 12
Erwarteter Jahresumsatz
Frage 11 von 12
Komplexität der Eigentümerstruktur
Frage 12 von 12
Bestehende Bankverbindung in der EU?
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Die Eröffnung eines Standard-Geschäftskontos in Moldau ist angemessen.
Ausgelöste Risikofaktoren
Methodik und Rechtsgrundlage
- Gesetz 308/2017 zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung setzt die 40 FATF-Empfehlungen in Moldau um. Banken wenden verstärkte Sorgfaltspflichten bei PEPs, Hochrisikoländern und komplexen Eigentümerketten an.
- Die Länderbewertung folgt den Hochrisiko- und Grauzonenlisten der EU und der FATF sowie dem De-facto-Risiko, das moldauische Banken seit 2022 auf GUS-Ansässige anwenden.
- Die Branchenbewertung spiegelt wider, was lokale Korrespondenzbanken (BCR, OTP, Moldindconbank, ProCredit, MAIB) üblicherweise ablehnen, mit erhöhter Sorgfaltspflicht akzeptieren oder zu Standardbedingungen annehmen.
- Die Bewertung der Mittelherkunft folgt den EBA-Leitlinien zur Kundensorgfaltspflicht (EBA/GL/2021/02).
- Score-Bänder: 0 bis 4 niedrig, 5 bis 9 mittel, ab 10 hoch. Banken veröffentlichen ihre internen Scorekarten nicht: Dies ist eine Heuristik zur Selbsteinschätzung, keine Vorhersage.
Was dieses Tool nicht leistet
- Nur zur Orientierung. Keine Rechtsberatung und kein Ersatz für eine bankspezifische Vorprüfung. Der Score bildet allgemeine AML-Faktoren ab: Die tatsächliche Annahme durch eine bestimmte Bank hängt vom Kundenbetreuer, dem Korrespondenznetzwerk, der Dokumentenmappe und dem Zeitpunkt Ihres Antrags ab. Ein NIEDRIGER Score garantiert keine Annahme, ein HOHER Score schließt sie nicht aus.
Haftungsausschluss
Orientierungswert auf Basis der AML-Risikofaktoren gemäß Gesetz 308/2017 und FATF-Leitlinien. Keine Rechtsberatung und kein Ersatz für eine bankspezifische Vorprüfung. Die Annahme durch eine Bank hängt von Faktoren ab, die dieses Tool nicht erfasst.
Eine vertrauliche AML-Vorprüfung
bevor Sie sich bewerben.
Wir prüfen Ihren Fall gegenüber den Banken, die ihn am ehesten akzeptieren, führen Sanktions- und Adverse-Media-Prüfungen durch und bereiten Sie darauf vor, was der Kundenbetreuer fragen wird.