Lizenzierung, branchenspezifisch
Gewerbelizenzierung
in Moldova.
CNPF-Finanzzulassungen, BNM-Lizenzierung für Zahlungsinstitute und E-Geld, sektorale Genehmigungen in Telekom, Energie, Pharma, Transport und Wirtschaftsprüfung. Wir prüfen die Anforderung vor der Gründung, bauen das Compliance-Rahmenwerk auf und führen die Einreichung beim Regulator durch.
Compliance wird aufgebaut, nicht geliehen. Regulatoren prüfen, was tatsächlich vorhanden ist.
Branchen-Cluster
Acht regulierte
Tätigkeitscluster.
Steht Ihre Tätigkeit nicht auf dieser Liste, ist sie wahrscheinlich unreguliert. Viele internationale Dienstleistungsunternehmen sind in Moldova ohne branchenspezifische Lizenz tätig; die SRL selbst genügt.
Finanzdienstleistungen
Versicherung, Rückversicherung, Broker-Dealer, Mikrofinanz, Vermögensverwaltung, Nichtbank-Kreditorganisationen. Reguliert von der CNPF (Comisia Națională a Pieței Financiare).
Banking und Zahlungsverkehr
Banking, Zahlungsinstitute, E-Geld-Emittenten. Reguliert von der BNM (Banca Națională a Moldovei). Es gelten Kapital-, Fit-and-proper-, IT- und AML-Schwellen.
Telekom und IT
Elektronische Kommunikation, bestimmte IT-Tätigkeiten und Online-Plattformen, reguliert von der ANRCETI.
Energie
Elektrizitätsversorgung, Erdgasverteilung, erneuerbare Energien. Reguliert von der ANRE.
Pharma und Gesundheitswesen
Herstellung, Vertrieb, Einzelhandel von Arzneimitteln; Medizinprodukte; Privatkliniken. Reguliert von der AMDM und dem Gesundheitsministerium.
Transport und Logistik
Fracht- und Personenverkehr, Spedition, Zollagentur. Reguliert von der ANTA und dem Zolldienst.
Wirtschaftsprüfung und Buchhaltung
Gesetzliche Prüfungsgesellschaften, reguliert vom öffentlichen Aufsichtsrat und dem Finanzministerium.
Bildung und Ausbildung
Hochschulbildung, Berufsausbildung, Berufszertifizierung. Reguliert von der ANACEC und dem Bildungsministerium.
Ablauf
Von der Prüfung
zur Zulassung.
Drei Stufen. Der Compliance-Aufbau ist meist die längste; die Prüfung durch den Regulator hängt von der Tätigkeit ab.
- 01Woche 1
Lizenzierungsprüfung
Gemeinsam ermitteln wir, ob Ihre Tätigkeit unter das Gesetz 451/2001 oder ein branchenspezifisches Lizenzregime fällt und welche Genehmigungen gelten. Viele Tätigkeiten benötigen überhaupt keine Lizenz; wir sagen das, wenn es zutrifft.
- 02Wochen 2–6
Compliance-Aufbau
AML-Programm nach Gesetz 308/2017, interne Kontrollen, Fit-and-proper-Dokumentation, Kapitalstrukturierung, IT- und Betriebsrichtlinien nach Vorgabe des zuständigen Regulators. Wir bauen diese nach dem Standard auf, den der Regulator tatsächlich anwendet.
- 03Monate 2–6
Einreichung und Nachverfolgung
Einreichung bei der zuständigen Behörde, Nachverfolgung von Auskunftsersuchen, Fit-and-proper-Interviews, von der bedingten bis zur vollständigen Zulassung. Wir antworten auf Rumänisch; Sie erhalten den Inhalt auf Deutsch.
Gemeinsame Anforderungen
Was jede regulierte
Tätigkeit braucht.
- Moldauische SRL oder zulässige Rechtsform
- Die meisten regulierten Tätigkeiten erfordern eine moldauische Rechtseinheit. Wir koordinieren die Gründung bei Bedarf gemeinsam mit der Lizenzierung.
- Kapitaladäquanz
- Branchenspezifisch. Versicherungen, Broker-Dealer, EMIs und PIs haben jeweils im relevanten Gesetz festgelegte Mindestkapitalschwellen.
- Fit-and-proper-Management
- Geschäftsführer und Inhaber von Schlüsselfunktionen müssen die Bewertung des Regulators bestehen: saubere Vorstrafenregister, relevante Erfahrung, keine Interessenkonflikte.
- AML/CFT-Rahmenwerk
- Schriftliche Richtlinien nach Gesetz 308/2017, benannter MLRO, Transaktionsüberwachung, Kundensorgfaltsprüfungen. Bei Antragstellung erforderlich, nicht danach.
- Interne Kontrolle und Risikomanagement
- Compliance-, interne Revisions- und Risikofunktionen, passend zur Tätigkeit. Manche Tätigkeiten erfordern eine Funktionstrennung.
- Operative Bereitschaft
- Geschäftsräume, IT, Geschäftskontinuität, Outsourcing-Vereinbarungen dokumentiert. Regulatoren prüfen vor Ort; wir bereiten vor.
Weiterführend
Vertiefende Lektüre zur moldauischen Lizenzierung.
Grundlagenleitfaden
Gewerbelizenzen in Moldova: Arten und Auswahl
Tätigkeit für Tätigkeit aufgeschlüsselt, welche Genehmigungen gelten und welche nicht.
IT-Fokus
Lizenzoptionen für IT-Unternehmen in Moldova
Wann IT-Tätigkeiten eine Lizenzierung unter der ANRCETI auslösen und wann die MITP-Residenz die richtige Antwort ist.
Fintech
Ein IT- oder Fintech-Unternehmen in Moldova gründen
Wo sich MITP, BNM-Zahlungslizenzierung und CNPF-Finanzregime für Fintech-Gründer überschneiden.
Verrechnungspreise
Verrechnungspreise für eine ausländisch beherrschte moldauische SRL
Dokumentationsanforderungen für regulierte Tätigkeiten, bei denen die Preisgestaltung zwischen verbundenen Unternehmen auf die sektorale Lizenzierung trifft.
Jurisdiktionsvergleich
Moldova vs. Zypern für IT-Gründer
Wie sich der Lizenzierungsumfang für regulierte Tätigkeiten zwischen Moldova und Zypern unterscheidet.
FAQ
Häufige Fragen
zur Lizenzierung.
Ist Ihre nicht dabei, schicken Sie sie an info@incorpore.md.
Braucht meine moldauische SRL eine Lizenz?
Das hängt von der Tätigkeit ab. Viele Dienstleistungsunternehmen (Beratung, Softwareentwicklung, Online-Handel mit unregulierten Produkten, Design, Marketing) benötigen über die SRL selbst hinaus keine Lizenz. Im Gesetz 451/2001 über die Regelung der unternehmerischen Tätigkeit gelistete Tätigkeiten sowie branchenspezifische Regime (Finanzdienstleistungen, Banking, Zahlungsverkehr, Telekom, Energie, Pharma, Transport, Wirtschaftsprüfung) erfordern eine Zulassung. Wir bestätigen die Anforderung beim Erstgespräch.
Wer ist der Regulator für Finanzdienstleistungen?
Die CNPF (Comisia Națională a Pieței Financiare) reguliert Versicherungen, Rückversicherungen, Kapitalmärkte, Mikrofinanz, Leasing und Nichtbank-Kreditorganisationen. Die BNM (Banca Națională a Moldovei) reguliert Banken, Zahlungsinstitute und E-Geld-Emittenten unter separaten Rahmenwerken.
Wie sieht der typische Zeitplan aus?
Zwei bis sechs Monate ab Einreichung, abhängig von Regulator, Tätigkeit und Vollständigkeit des Antrags. CNPF-Zulassungen für Versicherungsmakler und Mikrofinanzorganisationen sind in der Regel schneller als die Lizenzierung von Zahlungsinstituten bei der BNM. Der Compliance-Aufbau (AML, interne Kontrollen, Fit-and-proper) dauert manchmal länger als die Prüfung durch den Regulator.
Erfüllt die moldauische Lizenzierung das EU-Passporting?
Nein. Moldau ist nicht in der EU, und moldauische Finanzdienstleistungslizenzen erhalten kein Passporting in die EU nach MiFID, PSD2, IORP oder anderen EU-Regimen. Für den Zugang zum EU-Markt benötigen Sie eine EU-lizenzierte Einheit. Wir können grenzüberschreitende Modelle strukturieren, die bei Bedarf eine moldauische SRL mit einer EU-lizenzierten Tochtergesellschaft kombinieren.
Wie rechnen Sie Lizenzierungsmandate ab?
Der Umfang wird schriftlich vereinbart, bevor Arbeit beginnt. Das Honorar hängt vom Regulator, der Tätigkeit und davon ab, ob der Compliance-Aufbau eingeschlossen ist. Wir kalkulieren stufenweise (Scoping-Memorandum, Compliance-Rahmenwerk, Einreichung und Nachverfolgung), damit Sie die Ausgaben steuern.