AML & KYC
Conform Legii 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, firmele de consultanță din Moldova trebuie să identifice clienții, să evalueze riscul, să monitorizeze relațiile și să raporteze activitatea suspectă către SPCSB. Pagina de mai jos descrie ciclul pe care orice consultant moldovean conform îl va urma în angajamentul dvs., în termeni clari.
Ultima actualizare 2026-05-07. Aliniat ghidurilor SPCSB și BNM.
Ciclul în cinci etape
Același ciclu se aplică fiecărui angajament, scalat la risc. Standard pentru majoritatea fondatorilor. Sporit pentru profilurile cu risc mai mare. Simplificat pentru scopuri restrânse, cu risc redus.
Înainte de semnarea oricărei scrisori de angajament, sunt identificate persoanele fizice din spatele contractului: fondatorii cu peste 25%, directorii, beneficiarii efectivi finali. Setul standard este pașaportul scanat, o dovadă recentă a adresei și o scurtă notă privind sursa fondurilor. Pentru contrapărțile corporative, certificatul de înregistrare, registrul acționarilor urmărit până la beneficiarul efectiv și dovada de bună reputație.
Fiecare angajament este evaluat în baza unei matrice de risc documentate: naționalitate și rezidență fiscală, sursa fondurilor, activitatea de afaceri, geografie și statutul de persoană expusă politic. Clasificarea stabilește nivelul de due diligence: standard, sporit sau simplificat, și este revizuită anual.
Pentru angajamentele active se menține un ciclu de revizuire periodică. Modificările materiale ale proprietății, activității sau jurisdicției declanșează re-verificarea. Tranzacțiile care se abat de la modelul stabilit sunt revizuite înainte de a fi facilitate.
Acolo unde legislația Republicii Moldova o cere, rapoartele privind tranzacțiile suspecte sau activitățile neobișnuite sunt transmise către SPCSB (Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor), supraveghetorul AML din Republica Moldova. Clientul nu este notificat despre un raport, în concordanță cu interdicția de avertizare prevăzută de Legea 308/2017.
Documentele de identificare, evaluările de risc și dosarele de angajament sunt păstrate pe perioada cerută de Legea 308/2017, în prezent cinci ani de la încheierea angajamentului. Evidențele sunt stocate criptat, accesate pe baza principiului need-to-know și nu sunt niciodată partajate cu marketing sau cu procesatori terți în afara lanțului legal.
Ce colectăm
Lista exactă este confirmată în scrisoarea dvs. de angajament. Elementele de mai jos reprezintă setul standard. Cazul dvs. specific poate necesita mai puține sau, pentru profilurile cu risc sporit, elemente suplimentare.
Fondatori persoane fizice
Acționari persoane juridice
Profile cu risc sporit
Drepturile și obligațiile dvs.
Puteți întreba, oricând, ce date deținem despre dvs., de ce sunt deținute și care este temeiul legal. Politica de confidențialitate de la /ro/privacy-policy/ stabilește în detaliu drepturile privind protecția datelor. Legea 133/2011 a Republicii Moldova privind protecția datelor cu caracter personal este cadrul local, aliniat principiilor GDPR.
Conform Legii 308/2017, nu puteți fi informat de către consultantul dvs. dacă a fost transmis către SPCSB un raport privind activitatea suspectă referitor la dosarul dvs. Se aplică interdicția de avertizare. Dacă bănuiți că s-a făcut un raport și nu sunteți de acord cu temeiul, calea legală este o plângere directă către SPCSB sau către echivalentul ANSPDCP pentru aspectul prelucrării datelor.
Sunteți obligat, prin scrisoarea de angajament și prin legislația Republicii Moldova, să furnizați informații exacte în scopuri AML. Furnizarea cu bună știință a unor informații false poate constitui o infracțiune și, în orice caz, va duce la încetarea angajamentului.
Scrieți la info@incorpore.md cu referința angajamentului. Persoana de contact pe partea de conformitate răspunde în termen de o zi lucrătoare.