Чем мы занимаемся
Пять услуг.
Ноль двусмысленности.
Регистрация компании, обычный банкинг, банкинг для high-risk, отраслевые лицензии и ВНЖ. По каждой услуге — письменное ТЗ и цена до старта. Ведёт старший советник, а не команда оформителей.
Дело ведёт один старший советник — от первого созвона до закрытия. Без переброса по сотрудникам.
Письменное ТЗ и смета — в течение рабочего дня после первого созвона.
Всё дистанционно. Доверенность снимает необходимость ехать в Кишинёв.
Бутиковая практика, открытая в Кишинёве. С первого дня — учредители из Западной Европы.
Регистрация компании
Регистрация SRL в Молдове
Сразу — как надо.
Берём на себя весь пакет для ASP (Agenția Servicii Publice): учредительный договор, декларации учредителей, выпуск IDNO и постановку на налоговый учёт в SFS, CNAS, CNAM (это ASP делает автоматически после регистрации). Каждый документ перед подачей читает молдавский юрист. Учредителю приезжать не нужно: действуем по доверенности, заверенной нотариусом и апостилированной по месту его проживания. Сопроводительные документы принимаем сканами или оригиналами — как удобнее.
Кратко
Юридическая структура
Учредительный договор пишем под ваши коды деятельности, структуру владения и выбранный налоговый режим. Не шаблон — текст, который перед подачей читает квалифицированный молдавский юрист.
Подача в ASP
Ведём весь пакет: устав, декларации учредителей, регистрационная форма, доверенность, сопроводительные документы. Подача в ASP — на основании Закона 135/2007. Ошибки в Реестре стоят дней задержки; убираем их до подачи.
Выбор налогового режима
Стандартный SRL с 0% на реинвестированную прибыль (для МСП — до конца 2026 года), упрощённый режим 4% с оборота, IT Park (MITP) под 7%, FEZ под 6%. Подбираем режим под ваш план — до регистрации, на цифрах.
Передача дел
Сертификат IDNO, устав на румынском с переводом на английский, шаблоны реестра долей и решений участника, помощь с юридическим адресом, письменная памятка по обязательствам первого месяца. На выходе — работающая компания, а не папка с бумагами.
Что вы получаете
Открытие банковского счёта
Открытие банковского счёта
Реальные молдавские банки. С октября 2025 — в SEPA.
Для учредителя-нерезидента открытие корпоративного счёта в Молдове — самый долгий этап. Готовим полный пакет, заранее проговариваем кейс с менеджером банка и сопровождаем заявку на всех этапах комплаенса. Работаем с молдавскими банками, подключёнными к SEPA, — теми, кто открыто работает с UBO-нерезидентами и мультивалютными счетами.
Подбор банка
Под ваш профиль, гражданство, вид деятельности, объём операций и назначение счёта подбираем подходящий банк из числа Maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP, EximBank, ProCredit. Сначала выбираем банк — потом готовим досье, а не наоборот.
Подготовка к комплаенсу
Чаще всего нерезидентам отказывают по AML. Заранее сверяем ваш профиль с риск-аппетитом каждого банка и готовим досье так, чтобы ответы на типичные возражения уже были внутри: документы по UBO и источнику средств — по требованиям Закона 308/2017.
Мультивалютный пакет
Заверенные регистрационные документы, декларации UBO, краткое описание бизнеса, подтверждение и обоснование источника средств. Счета — в MDL, EUR, при необходимости USD. SEPA-платежи — с первого дня (с 6 октября 2025 года режим действует для всех молдавских банков).
Интернет-банк сразу
У всех банков-партнёров — интернет- и мобильный банк, многопользовательская авторизация, SWIFT, SEPA SCT и SCT Inst. Активацию ведём в рамках того же договора.
Что вы получаете
Банкинг для high-risk
Банкинг для high-risk
EMI в ЕС, мидшор и офшор для сложных профилей.
Крипто, гэмблинг, форекс, финтех и другие high-risk сектора по всей Европе сталкиваются с системным сопротивлением банков из мейнстрима. Мы выводим на банки и EMI, у которых есть прямой аппетит к такой деятельности и реальный комплаенс, способный её принять. Прямо говорим, какие юрисдикции и профили работают, а какие — нет. Без обещаний «откроем счёт где угодно».
Кратко
Профиль под институт
У каждой high-risk вертикали — свой банковский ландшафт. Криптобиржам, заявителям на лицензию EMI, лицензированным гэмблинг-операторам, форекс- и CFD-брокерам, платёжным сервисам нужны разные контрагенты. Мы выводим вас туда, где у заявки есть реальные шансы.
EMI в ЕС
Для оборотного банкинга EMI с лицензиями ЕС (Литва, Польша, Болгария) часто открывают счёт там, где обычные банки отказывают. Мы прорабатываем маршрут через EMI параллельно с банковским и предлагаем оптимальную по стоимости комбинацию.
Мидшор и офшор
Если двери ЕС закрыты, остаются мидшор (Кипр, Болгария, Грузия, Армения) и репутационные офшорные банки (Маврикий, BVI). У каждого — свои компромиссы по комплаенсу и операционке. Обсуждаем их до любого знакомства.
SoF и UBO-файл
В high-risk заявка проходит или падает на досье по источнику средств и UBO. Готовим оба под фактический стандарт принимающего банка, а не под общий шаблон.
Что вы получаете
Лицензирование бизнеса
Лицензирование бизнеса в Молдове
Авторизации CNPF и отраслевые разрешения.
Молдавский Закон о регулировании предпринимательской деятельности перечисляет виды бизнеса, для которых до старта нужна лицензия. Финансовые услуги и рынки капитала — это CNPF (Comisia Națională a Pieței Financiare). Телеком и часть IT — это ANRCETI. У медицины, транспорта, образования, энергетики и гэмблинга — собственные регуляторы. Лицензионную картину рисуем до регистрации компании, а потом ведём весь процесс получения разрешения.
Кратко
Определение лицензии
Подбираем правильную категорию авторизации под вашу деятельность, разбираем требования к капиталу, штату и операционке, даём реалистичные сроки — до того, как с вашей стороны возникают какие-либо траты. Бывает, что лицензия не нужна вовсе. В таких случаях так и говорим.
Комплаенс-каркас
CNPF и отраслевые регуляторы хотят видеть на момент подачи рабочую AML-программу, систему внутреннего контроля и операционные процедуры. Мы их выстраиваем — по Закону 308/2017 и профильному регулированию, а не просто на них ссылаемся.
Fit and proper для руководства
Ключевые должностные лица проходят оценку fit and proper у регулятора. Готовим документы для директоров и комплаенс-офицеров, разбираем с ними возможные вопросы интервью.
Сопровождение после лицензии
Получение лицензии — это начало, а не финал. По абонементу ведём переписку с регулятором, периодическую отчётность и уведомления о существенных изменениях, чтобы лицензия оставалась в порядке.
Что вы получаете
ВНЖ
ВНЖ в Молдове
Инвестору, IT-специалисту, по найму.
Если вместе с молдавским SRL нужен ВНЖ, есть три маршрута. Инвесторский — доля в молдавском юрлице на сумму 30 прогнозных средних зарплат и одно созданное рабочее место. Виза IT-специалиста по программе MITP — упрощённая процедура для IT-руководителей и инженеров. ВНЖ по трудовому договору — для команд, которые вы перевозите. Подачу в Бюро миграции и убежища (BMA) ведём мы, файл по существу собираем сами.
Кратко
ВНЖ для инвестора
Порог по капиталу: акции или доля в молдавском юрлице на сумму 30 прогнозных средних месячных зарплат и хотя бы одно созданное рабочее место с прогнозной средней зарплатой. Структурируем инвестицию, документируем источник средств, ведём подачу в BMA.
Виза IT-специалиста MITP
Упрощённая процедура для IT-руководителей и специалистов в штате компании-резидента MITP. Срок — до 4 лет для руководителей, с продлением. Нужна медстраховка с покрытием от €30 000. Ведём параллельно с заявкой на резидентство IT Park.
ВНЖ по трудовому договору
Для команд, которые вы перевозите. Закрывает не-IT роли, на которые MITP не распространяется. Документы, оформление трудового договора и подача в BMA — у нас на стороне.
Дорога к ПМЖ
Пять лет непрерывного законного проживания открывают путь к ПМЖ, а дальше — к гражданству. Простраиваем график продлений и фиксируем фактические связи с Молдовой, чтобы маршрут оставался чистым.
Что вы получаете
Как мы работаем
Чёткий порядок.
Без сюрпризов.
Каждое дело идёт по одному и тому же сценарию из четырёх этапов. Менять порядок нельзя — именно эта последовательность снимает расхождение ожиданий, расползание объёма и переделки.
Разбираем задачу
Сфокусированные 30 минут разговора. Вы излагаете ситуацию, структуру и сроки. Подтверждаем подходящую услугу, называем подводные камни, говорим, что именно понадобится. Бесплатно, без обязательств.
Первичный созвон
Письменное ТЗ
В течение суток после созвона присылаем письмо-предложение: объём, сроки, цена. Без вашего письменного «да» работа не начинается.
Предложение
Ведёт старший советник
Дело закрепляем за старшим советником — а не за младшей командой и не за сервисом подачи. У вас один контакт на всё время и письменные апдейты на каждом этапе.
Работа
Закрыто и задокументировано
Все документы — в цифровом виде, аккуратной папкой. Короткий созвон по итогам: что дальше — бухгалтерия, доступ к банку, первые отчёты. На выходе — ясность, а не zip-архив.
Передача
Наши обязательства
ТЗ — письменно
Письмо-предложение согласовываем и подтверждаем до начала работ. Всё, что выходит за рамки, отдельно и заранее котируется. Скрытых счетов не бывает.
Один советник от начала до конца
Без передач между сотрудниками. Старший советник ведёт ваше дело от первого созвона до сданных документов.
Ответ в течение рабочего дня
Любая клиентская переписка — ответ в течение рабочего дня. Никаких очередей в тикет-системе, никакой общей почты.
Юрист читает каждую регистрацию
Каждый комплект учредительных документов перед подачей читает квалифицированный молдавский юрист. Это включено по умолчанию, а не за отдельные деньги.
Запишитесь на консультацию
Правильная структура
начинается с
правильного разговора.
Тридцатиминутный созвон бесплатный и ни к чему не обязывает. Подтверждаем, подходим ли мы друг другу, обозначаем точный объём работ и в течение рабочего дня присылаем письменное предложение.
Записаться на созвон
Оставьте контакты — свяжемся в течение рабочего дня.